Muitas pessoas pensam que criptomoedas como o Bitcoin são anônimas e não rastreáveis ​​até um indivíduo, mas isso não é verdade. Usando ferramentas sofisticadas, é possível vincular os pagamentos em Bitcoin às pessoas.

A razão para isso é que quando você compra cripto com dinheiro (ou vende cripto por dinheiro), você deve fornecer dados pessoais, devido a vários regulamentos financeiros. No entanto, se você deseja garantir o anonimato total, existem algumas maneiras de contornar esse requisito.

Neste guia, mostramos como comprar Bitcoin anonimamente - pesando os prós e os contras - para que você possa tomar uma decisão informada sobre como proteger sua privacidade financeira e ativos digitais.

 

Compreendendo a conformidade com KYC e AML

 

O preço de entrada na compra de criptomoedas como Bitcoin não é necessariamente apenas seu dinheiro suado, mas também seus dados pessoais. Em uma tentativa de cumprir os requisitos regulatórios, a maioria das principais plataformas de troca de criptomoedas implementou medidas de conformidade Conheça seu cliente (KYC) e Anti-lavagem de dinheiro (AML). 

Isso geralmente envolve a coleta de informações pessoais dos usuários (como nome completo, data de nascimento e endereço) e a verificação de sua identidade por meio de documentos de identidade emitidos pelo governo. Essas informações são armazenadas em bancos de dados on-line, onde as transações são monitoradas quanto a atividades suspeitas – com plataformas relatando quaisquer descobertas incomuns às autoridades relevantes.

Embora o principal objetivo dos regulamentos AML e KYC seja prevenir crimes financeiros, eles podem deixar os compradores de Bitcoin vulneráveis. Por exemplo, ao entregar informações pessoais durante o processo KYC, os usuários correm o risco de ter seus dados hackeados e informações vazadas. Isso pode comprometer seus ativos digitais e até levar ao roubo de identidade.

 

Como funcionam as transações Bitcoin anônimas?

 

Uma das maiores vantagens da tecnologia Bitcoin e blockchain é a total transparência; seu recurso de livro aberto significa que todas as transações confirmadas são registradas no blockchain para qualquer um ver. No entanto, este sistema levanta questões de privacidade. Embora os endereços Bitcoin sejam pseudônimos – o que significa que não estão diretamente associados à identidade do proprietário – eles podem ser rastreados por meio de procedimentos KYC implementados por algumas bolsas.

As compras anônimas de Bitcoin permitem que os indivíduos comprem a criptomoeda sem revelar sua identidade ou informações pessoais, ignorando o processo KYC e AML, ocultando efetivamente a conexão entre o comprador e a transação.

Para fazer isso, seria necessário comprar moedas de uma bolsa ou fornecedor que não solicitasse informações pessoais e aceitasse métodos de pagamento que não deixassem rastros de papel, como dinheiro ou cartões de débito pré-pagos.

 

Onde comprar Bitcoin anonimamente

 

Você pode manter sua identidade em sigilo enquanto compra Bitcoin por meio de vários métodos:

 

1. Mercados ponto a ponto (P2P)

 

Uma das maneiras mais simples e eficazes de comprar Bitcoin sem deixar uma pegada digital é usar dinheiro e fazê-lo pessoalmente. Existem vários mercados ponto a ponto, como LocalBitcoins e Paxful, que podem conectá-lo a pessoas em sua área que desejam vender Bitcoin por dinheiro. Alguns compradores também aceitam cartões-presente ou cartões de débito pré-pagos como meio de pagamento. 

No entanto, embora os encontros sejam uma maneira econômica e privada de comprar Bitcoin, eles também correm o risco de você ser enganado ou roubado - especialmente se o vendedor souber que você pretende comprar uma grande quantidade de Bitcoin. 

 

2. Caixas eletrônicos Bitcoin

 

Os caixas eletrônicos Bitcoin, também conhecidos como BTMs, servem a uma finalidade diferente dos caixas eletrônicos tradicionais. Em vez de permitir que os clientes retirem fundos, os BTMs permitem que os usuários comprem Bitcoin e outras altcoins trocando dinheiro. 

A transação é processada por meio do blockchain e a criptomoeda comprada é enviada para a carteira do usuário por meio de um código QR. Se você não quiser usar sua carteira Bitcoin, o BTM pode gerar uma carteira de papel para você, da qual você pode importar uma chave privada, permitindo que você envie o Bitcoin para qualquer lugar que desejar. 

São mais de 38.000 BTMs espalhados por 81 países, sendo a maioria localizada nos Estados Unidos. No entanto, as taxas de transação para usar um BTM podem ser altas, variando de 7% a 20%. 

Embora muitos BTMs estejam sujeitos a regulamentações, ainda existem alguns que permitem que os usuários comprem Bitcoin anonimamente com dinheiro. Você pode visitar o Coin ATM Radar para localizar um BTM perto de você e verificar se há requisitos de KYC. 

 

3. Trocas descentralizadas 

 

As trocas descentralizadas (DEXs) são trocas ponto a ponto que permitem que você negocie Bitcoin sem a necessidade de uma autoridade centralizada. Isso significa que você pode comprar e vender bitcoin anonimamente sem precisar fornecer nenhuma informação pessoal. 

Alguns DEXs populares que permitem aos usuários negociar Bitcoin sem ter que verificar sua identidade incluem Uniswap , 0x Protocol , Bisq e Hodl Hodl . Lembre-se de que essas plataformas podem ter liquidez limitada em comparação com as exchanges centralizadas.

 

4. Dinheiro pelo correio

 

Plataformas como BitQuick permitem que os usuários comprem Bitcoin enviando dinheiro para o vendedor. Cobrando uma taxa de 2%, a plataforma atua como intermedi&a